常见的金融传销有哪些？

随着投资理财热在国内的兴起，多年来屡禁不止的传销，也盯上了金融这个版块。各种传销组织打着金融理财的幌子，实传销之实，坑害了很多人。其中不乏在国内造成巨大影响的涉嫌金融传销案例。那么，常见的金融传销有哪些？如何识别金融传销？佰佰安全网来告诉您相关的传销陷阱安全小知识。

什么是金融传销？

金融传销是一种新型的传销模式，以纯“资本运作”诈骗方式为主，参加者具有高收入、高起点、高投入的特点，打着当地经济开发的幌子，以政府支持为借口，具有严重的欺骗性和危害性。

常见的金融传销有哪些？

常见金融传销的特点：承诺高收益，引诱投资。这种吸收资金的行为名目常见的有“××金融互助社区”、“××金融互助平台”、“××金融互助理财”、“××慈善金融互助平台”、“××金融互助投资”、“××互助社区”、“××财富互助平台”等；这种行为隐蔽性强，多由境外人员远程操控，投资款往往通过个人银行账户网银转账或通过第三方支付平台流转。

现在许多金融诈骗披着互联网金融的外衣喧嚣一时，近日，银监会、工信部、中国人民银行、工商总局四部委对此发出预警，“此类运作模式违背价值规律，资金运转难以长期维系，一旦资金链断裂，投资者将面临严重损失。”同时，还需警惕以私募股权、投资入股、发展渠道商、***互赠等为名义的金融传销。

金融传销产生的原因

1、金融传销的频繁出现，与民间资金难寻出路有关。

“上线”对所有参加“基金”的人说这是“有钱人的游戏”。参与者也普遍认为几万元输得起，这些“闲钱”存在银行利息跟不上物价上涨，炒股股市动荡，“炒房”会导致房价攀升遭国家打压，参加这种国家默许的“民间资本运作”，利国利己，何乐而不为？

2、金融传销活动加盟费数额巨大，比以往的传销容易诱发更严重的问题。

北海市的金融传销来势非常凶猛，仅几个月时间就涌进了大量外来人员；一些人为了迅速“升级”，不惜欠下巨额债务，网络断裂后造成一系列的社会问题。在这起传销案中还发现有港、澳和外籍人士参与，有人牟取暴利后通过地下钱庄将其转到境外，传销已成为洗钱犯罪滋生的土壤。

3、地域特点

上世纪90年代后期，广东等地严厉打击非法传销，有不少传销分子跑到广西。在传销者内部，北海市有“传销大本营”之称。城市知名度较大，气候温暖，交通便捷，空置房多，加上作为新兴城市在社会管理上存在这样那样的不足，政府“严打”不息，传销“屡禁不止”。

4、法律空白

一名审理过传销案的法官说，打击传销没有专项罪名，套用的是“非法经营罪”。“非法经营”治罪标准为“非法经营数额5万元”或“非法获利1万元”，而且有“情节严重”的规定，由于取证困难，对传销骨干的处罚，往往法院判决之日，就是刑期相当的羁押期满之日。对于金融传销这种新的传销行为，具有金融诈骗的特点，似应按相应的罪名追究刑事责任。

如何识别金融传销？

一、天上不会掉馅饼，当别人把事业或者回报描述得天花乱坠的时候就应该警惕。

二、无论传销的形式如何变化发展，其实质仍是以购买份额作为缴纳入门费，发展下线人员、拉人头组成层级，以下线人员“业绩”作为获利依据。

因此，识别传销，需要看三个特征：

1、入门费

是否需要认购商品或交纳费用取得加入资格或发展他人加入的资格，牟取非法利益；

2、拉人头

是否需要发展他人成为自己的下线，并对发展的人员以其直接或间接滚动发展的人员数量为依据给付报酬，牟取非法利益；

3、计酬方式

是否以直接或间接发展人员的销售业绩为依据计算报酬，牟取非法利益。

三、高息

现在有平台给到了日息1%的令人发指的程度，这种基本上就是骗子无疑了。如果是借贷类的，5%以上的利息都是风险补偿，这些高息项目只能用很少的钱且分散投资；如果高于20%的，基本就不要投了，往往风险接近100%了。如果有人告诉你每月都赚很多钱，那也基本是骗子。

四、包装背景

大量公司都把自己包装的背景深厚，但其实根本禁不起推敲。大家只需要几分钟就能识别，比如在搜索引擎上搜下这家公司的成立日期，口碑，甚至股东情况。也可以通过天眼查来了解一下工商登记情况，再看一下他的办公地址，有的公司的办公地址根本就是不存在的。

五、熟人推荐

很多人误入金融骗局，都不是本意，而是被人拉下水。熟人也是不能轻信的，他有可能正在被骗，也有可能是坏人。毕竟像上文所说，输钱的只有最后接棒的人，人家只要最后坑你一把就好了。

六、做外汇，贵金属的要小心

有些公司其实资质不全，而且大量交易商存在对赌行为——也就是说你赚钱他认了，他赔给你；但你要赔钱了，你的钱就被他赚走了。实际上你们两成为了对手盘，最后肯定是你赔光出场。如果你就是不赔钱，他们也会找机会比如什么交易员误操作什么的，把你的账户赔干净。

如果要做贵金属，请到正经的期货公司去开设账户，有保证金有银行托管有证监会牌照监管，起码从服务上要安全的多。

七、互联网衍生品

例如拆分出来的小期权股权，号称二元期权，属于是把交易所的单子拆开来卖，本身就不合法，你就算被骗，最后也是没有任何保障的。与之类似的还有各种币，包括比特币，这个东西就是赌，你在赌自己能够在央行取缔他之前，安全退出。至于其他的各种互联网币就更不靠谱了，很多都是赤裸裸的骗，典型的庞氏骗局。

总之，金融诈骗几乎已经涉及了金融业的所有领域，这些骗术都抓住了一个人性弱点：贪婪!只要我们不贪婪，有自己的一定之规就可以避免上当受骗。

( 责任编辑: 孟洋洋 )