邢台警方打掉2个特大跨省“套路贷”团伙 涉案2亿元

河北省邢台市公安局桥西分局11日透露，经过警方连续奋战四个多月，邢台市公安局桥西分局成功打掉2个特大跨省“套路贷”团伙。此案涉案资金达2亿余元，受害人1500余人。目前，14名涉案嫌疑人被警方刑事拘留，2名女嫌疑人因怀孕被取保候审。

2018年11月23日14时许，邢台市公安局桥西分局刑警三中队接李某（女）报警称：2018年5月，其因个人消费需要，从网上申请贷款1万元，网上签订了年息24%的“阴阳合同”，但通过微信联系放贷人后，放贷人提出的实际利息为7天30%，并且要扣除砍头息3000元，实际到手只有7000元。随后，犯罪嫌疑人以可以提高贷款额度为由，引诱受害人李某继续贷款，以贷养贷，使用他人虚拟身份，从嫌疑人开办公司的其他房贷人员处继续借贷。截至李某报警时，犯罪嫌疑人共向李某放款78次，累计金额1933200元，受害人还款4078800元后，仍欠本金60余万元，此时李某已无法承受高额服务费和利息。还款逾期后，嫌疑人从南京到邢台李某处，要求李某提供高档住宿，同时对李某身边朋友、亲属使用电话轮番轰炸，利用PS手段，制作侮辱、胁迫受害人的照片、视频，对受害人李某进行精神威胁控制，并不断采用上门油漆喷字等暴力方式进行催收索要贷款。

警方查获作案用计算机、手机、群呼设备。邢台市公安局桥西分局供图

接警后警方迅速成立了以刑警、情报中队及扫黑除恶专业队为成员的专案组，全力侦破此案。

要在不知道嫌疑人姓名、身份、住址、长相，又是在跨省地域等情况下，仅凭受害人李某提供的微不足道的一点线索进行破案，这就犹如大海捞针。专案组民警通过调取相关微信、电话等信息，寻线追踪。

经过不懈努力，查获一条线索：向李某放贷的是江苏南京市一网贷公司和浙江瑞安市一网贷公司。而这两地网贷公司的共同特征是：放贷以7天和14天为期限，以贷养贷，利息更是随之猛长，催要还贷手段更是极其恶劣，这种网络“套路贷”被称之为“7.14高炮套路贷”。在明确犯罪特征和侦办方向后，专案组民警立即前往南京、瑞安两地开展工作。

历经四个多月的艰苦工作，在邢台市公安局网监支队的技术支持下，查明了南京以万某良为首，以下辖公司财务业务员刘某阁、刘某、万某利、张某、向某霖、王某鹏、金某厚、宋某航等9人组成的南京快易达网贷公司网络“套路贷”团伙，和浙江以潘某伟、潘某调为首，下辖公司何某洁、张某雷、潘某余、陈某丰、曾某彩等7人组成的浙江瑞安卡朋网络“套路贷”团伙的违法犯罪事实。

2019年3月19日，根据前方侦查员反馈的情况，专案组立即组织了20余名民警，专程从邢台乘车前往南京和浙江准备对两个“套路贷”团伙成员同时进行抓捕，可当全体抓捕民警到达南京和浙江后却发现，在抓捕民警到达南京前2个小时，南京的团伙成员却在老板的组织下，已经集体出发去云南丽江进行旅游。为不打草惊蛇，最终停止对两地犯罪嫌疑人的抓捕行动。

2019年3月26日，专案组再次组织40余名民警，连夜行动，再次驱车上千里，跨区南京、浙江两地，同时统一收网，悉数抓获南京快易达网贷公司犯罪嫌疑人9人，浙江瑞安卡朋网络“套路贷”犯罪嫌疑人7人，并于3月27日和3月29日分别将16名犯罪嫌疑人悉数押解回邢台。

目前，警方已抓获犯罪嫌疑人万某良、潘某伟、潘某调（女）等16名犯罪嫌疑人，查获作案用计算机11台，手机37台，群呼设备1台，喷漆罐若干，冻结帐户资金100余万。其中，14名涉案嫌疑人被刑事拘留，2名女嫌疑人因怀孕被取保候审，通过涉案帐本获知的分布在全国各地的1500余名受害人正在逐一寻找，涉案的2亿元资金正在同步追查之中，大量的调查取证工作也在同时进行中。

佰佰安全网提示，请民众提高自我防范意识，谨防被骗受害。已经受害的群众，请主动联系警方，尽可能将损失降到最低。

( 责任编辑: 慕丹萍 )