500亿欧元的“摆账”诈骗链条被挖出 嫌疑人被公诉

近年来金融诈骗屡屡发生，诈骗手段也是层出不穷，不少嫌疑人利用人们的求富心理，虚构快速发财的天方夜谭使其上当受骗。

500亿欧元的“摆账”诈骗链条被挖出 嫌疑人被公诉

如果有人告诉你,他有能力将500亿欧元打到你的账上,供你凭此存单到海外银行融资贷款,短期就可获得巨额利润,但要求你支付数百万元到上千万元人民币不等的“摆账”费用,你会不会相信?这种天方夜谭式的致富神话,竟然让不少人信以为真,纷纷上钩。近日,广东省深圳市检察院以涉嫌合同诈骗罪,将通过“摆账”诈骗了上千万元人民币的杨杰、潘廷彬、吴红雯、陈裕隆、胡桃秀提起公诉。

一夜暴富的“摆账神话”

所谓“摆账”,就是由需方提供一笔“银行费用”,而供方则将约定的巨额资金注入双方商定的账户一段时间,作为需方的“形象资金”,供其证明经济实力。

2013年6月,女老板吴红雯经人介绍,认识了自称是“武汉市反贪局副局长”的杨杰。杨杰声称,可以为吴红雯的香港公司开设离岸账户,并能够存入500亿欧元的国家资金,吴红雯可凭该存单到海外银行融资贷款,条件是吴红雯须支付“银行费用”3000万元人民币。旋即,双方签订了“战略合作框架协议”,商定双方合作,利润均分。吴红雯随后转给杨杰165万元人民币,作为“前期活动费用”。

之后,杨杰不断催吴红雯继续交钱。吴红雯找到“干姐姐”胡桃秀,说自己有“摆账”的能力,投资500万元人民币,即可在短期内获利3亿美元。被说动了的胡桃秀与吴红雯签订投资理财合作协议,约定由胡桃秀支付500万元人民币的“摆账”手续费,吴红雯在3个至5个银行工作日内划拨10亿至30亿欧元的资金到胡桃秀账户用于理财,所得利润双方均分。次日,胡桃秀将500万元人民币汇到吴红雯账户上。吴红雯当天就将其中的300万元转给了杨杰。随后,杨杰、陈裕隆将两张通过自称是“中国银行海南省分行行长”潘廷彬开具的面额分别为500亿欧元和5亿欧元的中国银行海南省分行的现金存款凭证交给吴红雯。吴红雯认为500亿欧元存单面值太大,“不好操作”,杨杰等人又为其更换为11张50亿欧元,共计550亿欧元的存单交给吴红雯。案发后,经相关部门鉴定,欧元存单均系伪造。

尔虞我诈的“摆账”圈子

吴红雯是硕士研究生,有多年金融工作经验,过去自己也曾上过“摆账”的当,按说应该能识破这种拙劣的金融骗局。但在“摆账”圈子里,她既是受骗者,同时也积极向他人推销“摆账神话”。在向“干姐姐”胡桃秀推销的同时,她经人介绍认识了被害人邱某。吴红雯告诉邱某,她有能力“摆账”500亿欧元现金,每年可以产生100亿欧元左右的增值利润,但需要1000万元人民币作为办理银行保函的费用。为取得邱某信任,吴红雯还向其出具了杨杰给她的5亿欧元的银行存款凭证以及其名下187.5亿欧元的瑞士信贷银行的虚假存款证明。邱某信以为真,将1000万元汇给吴红雯。吴红雯随即将这笔钱汇给了上家杨杰。

而胡桃秀也不是等闲之辈。她转给吴红雯的500万元,也不是自己的钱,而是她通过“摆账神话”,从被害人葛某手中拿到的钱。葛某先认识了“美国AMA基金公司中国区联络人、代理人”陈裕隆,被陈裕隆及其同伙的“摆账神话”所打动,向陈裕隆支付“摆账”费用560万元人民币,以求获得70亿美元“摆账”。后陈裕隆又结识了胡桃秀,将其介绍给葛某,胡桃秀谎称只要葛某提供银行运作费1000万元人民币,她就可以在10日内融资3亿美元到葛某在伦敦汇丰银行的账户上。结果葛某又拿出1100万元人民币,胡桃秀得到了1000万元,其中的500万元,被胡桃秀汇给吴红雯,作为自己的“摆账”费用。

检察机关指控,杨杰等人通过“摆账”涉嫌诈骗吴红雯1465万元;吴红雯涉嫌诈骗邱某、胡桃秀1500万元;陈裕隆等人涉嫌诈骗葛某560万元;胡桃秀、陈裕隆涉嫌诈骗葛某1100万元。

“摆账”骗局何以得逞

“这是一种新型的诈骗犯罪,嫌疑人利用当今社会不少人求富心切的心理,虚构出一个快速发横财的天方夜谭,而且为自己编造出一些高大上的身份,让被害人相信自己很有背景,可以调动大量的资金。伪造的存款单据和像模像样的合同文件,也是他们的重要道具。”深圳市检察院检察官李荣斌分析说。

用几百万元、几千万元“摆账”资金,就能获得几十亿甚至上百亿欧元的存单,明显不符合常理,难道嫌疑人就不怕被害人去银行验证吗?犯罪嫌疑人有三个常用的对策:一是要求被害人不能查存款证明的真假,在合作协议中规定“乙方保证单据仅限于本人使用,绝不外传”;二是告诉被害人必须交足“摆账”费用才能到银行查询,并以“摆账钱没有交够”为由来解释账上没钱;三是拿假的存款凭证给被害人看,鱼目混珠。

该案承办检察官徐志勇介绍,5名被告人以非法占有为目的,虚构事实签订融资协议,骗取他人财物,其行为触犯了刑法,应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。但该案的特殊之处在于,此案中,“被害人”和“被告人”的身份竟然有交叉:杨杰一伙涉嫌诈骗了吴红雯1465万元人民币,而吴红雯又涉嫌诈骗了邱某、胡桃秀1500万元人民币;而胡桃秀也涉嫌参与诈骗了葛某1100万元人民币。部分涉案人员辩解说,他们没有诈骗的故意,相信可以通过这种资本运作获得巨额利润,他们只是中介而已。检察官说,这些“摆账”圈子里的人,每个人都是织网者,都在将这个一夜暴富的神话推销给下一个人,一旦有下家落网,圈子里的上家就会共同分赃。可以看出,他们每个人都只关心能不能找到出钱的下家,然后与上家瓜分下家的运作费,至于摆账合同能否履行,根本不在他们考虑之中。就像吴红雯和胡桃秀,并没有“摆账”能力,却信口开河,轻易承诺不可能获得的收益,最终把自己打造成这根诈骗链条上的一环。

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( 责任编辑: 景建苗 )