首页> 资讯> 要闻> 正文

起底“中华币”骗局:涉嫌传销投资需谨慎

2016.11.17 14:58 5563

“10年后纸币将消失,数字货币的春天来了”

“全球最有价值的虚拟货币”

“一单投入500美元,公司承诺内盘一年三倍的回报,开盘后卖出还能以无上限的倍数卖出,稳赚不赔”

“公司股东是国家主席习近平的堂妹,习大大亲自为公司题词”......

近日,一个打着“民族”和“国家”旗号的虚拟货币—“中华币”在微信、论坛、微博等互联网上悄然兴起。

什么是“中华币”?

根据“中华币”的宣传资料,“中华币”是由中国管理科学研究院设计、中兴同寿(北京)生物科技有限公司技术团队研发的,中国独家发行的数字加密货币。

根据宣传,不久之后“中华币”将无所不能:“可以在国际国内虚拟货币大盘中进行交易、也可以兑换其它的数字虚拟货币、还可以在第三方金融交易平台上交流使用。甚至,中华币已经与国内众多巨头签署合作,可以在各种网上购物和真实店面消费,购买生活中一切需要的产品。同时,“中华币”宣称自己是当今世界上最安全的数字加密资产,将迅速成为全世界流通最广泛的数字加密货币,将以不可挡的历史潮流迅速成为虚拟货币领域里“大哥”。

据一位浙江的“中华币”投资者介绍,“中华币”是比特币的升级版,从今年2月4日开始发行,总量6000万枚。其中,免费向全球赠送3000万枚(采用挖矿的方式获得),另外3000万枚内部认购:一期500万枚,起始价0.1美金/枚;二期1000万枚,起价0.2美金/枚;三期1500万枚,起价0.5美金/枚,价格逐步上涨。

交谈过程中,这位投资者劝记者赶紧加入排位,因为现在均是内盘操作,五月份才正式上市,如果进入晚了,就不能低买高卖,无法获得高额利润。她告诉记者,现在“中华币”非常火,短短一个多月,会员已经超过7万人,并且以每天超3000人的注册量不断递增。目前“中华币”的认购数量已近2400万枚,价格也从0.1美元一枚涨到0.76美元一枚。按此计算,目前平台交易资金已超1亿元人民币。

另一位在长沙的投资者告诉记者,比特币之所以能火,是因为它开放源码,而且总量限定为2100万个,每一个比特币都是透明的,不受任何操纵。“中华币”也是如此,除了限定发售6000万枚,还将在3月15日公布电子钱包及开源代码,同日还会推出手机app免费挖矿软件。然而截至记者发稿的今日,源码及免费挖矿软件都没有推出。这位投资者对此给出的答复是:会开放,但还在调试中。

从以上资料可以看出,“中华币”实质上就是一种虚拟货币。事实上,自第一个密码货币比特币“火”起来之后,许多不法分子瞄上了“虚拟货币”,如此前被揭穿“涉传”的百川币、U币、V宝币等等。

据调查,大多数虚拟货币都不具备源码和挖矿软件,且虚拟货币发行速度、数量都由发布平台操纵,只要平台开发者愿意,可以随意无限增发。导致无法恒定数量,也没有稀缺性,投资者风险非常大。

如何运营?

▲“中华币”动态奖励

和众多虚拟货币一样,“中华币”采用会员制,主要分为静态和动态两种模式。门槛为一单:500美元(3450元人民币),每个会员限买1~40单。静态模式下,每天将释放2%增值金,用于购买“中华币”,依此换算,50天将返还500美元等值的“中华币”,也就是平台俗称的“返本”。

在劝说记者进行投资时,一位王姓投资者给记者算了笔账:假定现在“中华币”0.1美金一枚,一单500美元,可以购买5000个币,50天之内返完,开盘时假定以5美元一枚卖出,可以卖到25000美元。同时公司承诺内盘每年给3倍的回报,一年之后就算不卖出手里的币,公司也会给1500美元的回报。当记者对如果高的暴利表示怀疑,询问这个币风险大不大时,对方回答:“很安全,有老师根据这个报单的趋势和限量发行推断,‘中华币’至少可以涨30倍。”

相较于静态模式,“中华币”的动态模式回报更为吸引人。动态模式分为拓展奖、精英奖和交易奖。推荐奖根据推广的单数和人数不同,分为星级(10级)、钻级(3级)和皇冠(3级)三个等级。其中,一星到六星拿拓展奖,拓展奖收入有两部分:日返增值金和地下层级收入按比例提成;七星到大皇冠除了按层级提成,还可以按照团队达到的总业绩获得奖金:最高级别的大皇冠,可以发展30层,业绩奖高达750万美金(4860万元人民币)。交易奖则是拿下三代交易额的0.3%,比如某个时间段下三代总交易额达到1000万,那么可以拿到交易奖1000万*0.3%=3万。只要有交易,就会产生交易奖。

对于这高得离谱的收入制度,记者表示很“犹豫”,一位陈姓投资者“安慰”记者:“这是国家推出的项目,安全性你不用考虑。做静态模式,是坐等赚钱。动态模式回报更大,手底下的每一代,无论做静态或者动态,都可以分成。同时,系统非常安全的,自己甚至都不用清楚地算出自己手下有几代,收入应该是多少,在交易中心操作时,系统会根据你的单数和代数自动计算收入。”

业内人士分析,目前国内盛行的山寨虚拟货币,本身并没有很大的价值,系统运转需要有资金不断地注入,以新会员的投资资金拆补给老会员的收益,最终可能沦为击鼓传花式的金融骗局。

“显赫的背景”是真是假?

“中华币”的宣传图片

“中华币”宣传中各种文件

“中华币”的宣传“习大大”为公司题字

“中华币”宣称自己是由国务院直属机构—中国管理科学研究院主管的,由中兴同寿生物科技有限公司负责的,近十亿元人民币的国家市场项目。公司总部在北京,郑州和上海均有分公司。

同时还宣称,中兴同寿生物科技有限公司成立时,国家主席习近平亲自提笔作词作为贺礼。一位青岛的投资者告诉记者,公司股东习雪莲是国家主席习近平的堂妹,源于这层关系,中兴同寿公司开业的时候,习大大委托一名上将送来亲笔题词。

记者在企业信用信息公司网站上查到,中兴同寿(北京)生物科技有限公司于2015年12月15日成立,注册资金1555万元,法人沈芹,股东姚琪宏、习雪莲。该公司经营范围非常广泛,包括日用品、展览活动、教育咨询、汽车租赁等等,但不包括金融类。网上也没有该公司的官方网站和信息,无法查证“中华币”是否是该公司开发的项目。

“中华币”的公开宣传资料表示,3月中旬,国家正部级领导亲临视察,5月份,公司将在人民大会堂召开中外记者新闻发布会,正式启动全球市场。网上甚至贴出盖有“习氏管理委员会”、“中管鑫达(北京)中医药生物技术研究院”和”中国管理科学研究院“鲜章的“关于同意成立中兴同寿(北京)生物科技有限公司的批复”。然而网上查不到任何关于“习氏管理委员会”和“中管鑫达(北京)中医药生物技术研究院”的任何资料。

那么,中华币是否是中国管理科学研究院主管的呢?记者调查发现,中国管理科学研究院是1986年9月1日经过陈云批示,于1987年6月2日,国家科委(87)国科发文批准成立的国家事业单位。中管院官网上并没有关于“中华币”的信息。而近年来借助“中国管理科学研究院”的名义行骗的事件却层出不穷,颇耐人寻味。

起底“中华币”

据一位反传专业人士分析,从“中华币”的宣传来看,无论是“国家主席亲自题词”还是“各种批复文件”,都与近年来屡禁不绝的诈骗和传销案有诸多相似之处:打着国家和官方旗号,捏造政府领导关系,伪造官方文件等等。综合所有资料,并没有明确的证据证明中华币的隶属于中兴同寿(北京)生物科技有限公司和中国管理科学研究院主管和开发。

记者调查还发现,无论是“中华币”的网站,还是交易中心,均没有明确的公司主体信息、准确地址以及联系方式。同时,很多运营“中华币”的人,也同时做着其他的“资本运作游戏”,如MMM、XX财富计划等等。

近日,江苏徐州泉山法院审理了一起案子也与“中华币”有诸多类似:2014年8月,一名温州男子一名香港籍女子勾结,创建虚假的虚拟货币“暗黑币”投资。并重金聘人制作“暗黑币”官网,创建网上交易平台,借发展下线等方式疯狂敛财15亿。2016年3月,徐州泉山法院开庭审理此案时,公诉人指控5名被告犯有组织、领导传销活动罪。

“中华币”的发行主体和运营方式都不透明,如果如“暗黑币”一样,一旦出了问题,关闭交易中心,投资者很难找到负责的主体公司和具体负责人。同时,据投资者介绍,项目可能会于5月正式开盘交易,具体日期现在还不清楚,而“中华币”是每日返还增值金不经兑换和交易是没有任何价值的。此外,“中华币”采用互联网上运营,投资者来自全国各地,扩散非常快且非常隐蔽,如果“上线”有意隐藏,“下线”完全无法寻找。这可能会造成调查和取证困难。

记者在调查中发现,除了“中兴同寿中华币”之外,还有另外一个运营“中华币”的公司。该公司的运营方式和“中兴同寿中华币”大同小异,都是建立在“人头”上的“资本游戏”,该公司的运营模式更为隐蔽,记者在查证过程中,发现该公司并没有注册资料,更类似个人行为。

投资“中华币”须谨慎

2016年3月13日,全国两会期间,银监会主席尚福林明确提示投资者,在参与社会金融活动时,必须十分审慎,要着重做好“三看”:一是看对象。看他是不是面向社会不特定对象在筹集资金;二是看回报。看是不是承诺超常的高利回报;三是看营销。看营销是否公开宣传,以公开宣传的形式募集资金。这三点,对于金融传销案例来说均具备,是投资者最应规避的“禁区”。同时,金融传销最明显的特征即“拉人头”发展“下线”,如果符合上述特征,就可能涉嫌传销。

业内专家分析,大多数虚拟货币,虽然在宣传中说分为静态和动态模式,但在实际运作过程中,平台方一般不会鼓励会员以静态收益为目标,而是鼓励会员获取动态收益,即通过会员不断发展下线来获利,这就是典型的传销行为。因为性质已经变成了传销,所以这类虚拟货币往往运行周期短,一般6个月以内到了返钱高峰期就会直接关网跑路,过段时间又换个名称卷土重来。

针对目前越来越多的金融传销,多地工商局多次提醒消费者:金融传销隐蔽性非常强、传播速度非常迅速,且大部分都在网上运作,活动更加隐秘,取证更加困难。一定要头脑清醒,千万不要相信高额回报。银监会、工信部、中国人民银行、工商总局四部委也曾发出预过警,提醒广大投资者注意打着“金融”的名义,承诺高收益、引诱投资的行为。“此类运作模式违背价值规律,资金运转难以长期维系,一旦资金链断裂,投资者将面临严重损失。

对此,佰佰安全网提醒,这类金融互助平台有非法集资、传销交织的特征。投资者需要注意,参与非法集资不受法律保护,而参与传销更要依法承担相应法律责任。

想了解更多投资理财知识请关注佰佰安全网站安全要闻栏目!

( 责任编辑: 孟洋洋 )

展开剩余全文 收起剩余全文
分享到

相关推荐

起底“中华币”骗局:涉嫌传销投资需谨慎

2016.11.17

4752

揭秘中华币传销骗局:号称最高6倍收益

2016.11.17

2848

虚拟货币每天1%收益?男子投资56万血本无归

2016.11.17

1950

起底维卡币家族生意:拉人接盘被给予各种奖励

2017.02.28

2522

这个骗局已卷走20亿元 全国2万多人被骗

2017.12.19

1647

加载更多

最新资讯

网络水军一人控制600台手机不停转评赞:转评赞只需几元钱
2024.11.21 714
一男子频繁家暴妻子致其脾脏破裂死亡,辩称尼龙绳抽打死不了人 事发山东
2024.11.20 848
太原一17岁男孩被持钉棍围殴,身上被扎成窟窿眼?太原警方通报
2024.11.20 538
永安市一打假博主称团队在展销会遭商户围殴,当地市监局介入,警方:已立案调查
2024.11.20 862
德阳一中学生晨跑倒地后脑死亡,家属:校医没做任何抢救
2024.11.19 827

热门排行

不得随意禁止外地群众返乡过年!

2022.01.29

8745

美国解除中国学生赴美限制 家长们喜忧参半 敢不敢放儿去?

2021.04.30

31412

女子举报公务员丈夫出轨公款消费 纪委避而不谈

2021.12.30

15805

重磅!三孩政策来了!网友“炸锅”!敢不敢生?

2021.05.31

29474

浙江男子卖掉亲生儿子后带现妻游山玩水?你怎么看?

2021.04.30

28376