首页> 资讯> 要闻> 正文

揭秘厦门普惠金融骗局:8000人误入陷阱

2017.05.10 12:23 2751

注册“普惠金融”会员,介绍他人加入,参与投资之后,每三天就有“1.09倍返现”。如此惊人的回报率,吸引众多民众把钱投入该投资项目,结果,他们全部落入了传销的陷阱。

昨日,集美区人民检察院发布典型案件,揭秘“普惠金融”骗局,据悉,一共有8000多名会员被骗参与投资。最终,这8000多人的投资款全部被冻结清零,无法取出。

“合法外壳”,掩盖非法活动

短短五个月内,他们就吸引了8000多名会员参与投资。

经查,2016年10月份,厦门聚邻信息技术有限公司与厦门水滋润文化传播有限公司合作开发“普惠金融”项目,并将该项目植入福建邻加集团所开发的APP“商加在线”中。

“商加在线”系邻加集团旗下的一款O2O平台,其在发展的3年内累积了上万名的会员。“普惠金融”项目植入“商加在线”APP中,一方面通过“商加在线”的“银号”功能对“普惠金融”传销模式进行掩护,另一方面则利用“商加在线”原有的可观会员数量对“普惠金融”进行推广。就这样,“普惠金融”倚靠“商加在线”平台,迅速吸引了8000多名会员。

拆东墙补西墙,构建庞氏骗局

据检察官介绍,“普惠金融”为了快速获利,通过奖励金的形式激励会员发展下线会员,上线会员可以获得下线会员投资额1%-3%的回报。

然而,实际上,“普惠金融”并未如同其向投资者承诺一般,存在实际的投资项目,而是类似于MMM的运作模式。所谓MMM运作模式,就是指借旧还新金融模式,不通过实体投资创造价值,而是将后入会员的投资款作为先前会员的返利,如此循环往复。该运营模式利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报,以“拆东墙补西墙”的方式制造赚钱的假象,进而骗取更多投资,构建庞氏骗局。普惠金融引诱超过8000名会员参与投资,并构建了三个层级以上的传销管理体系。

庞氏骗局的金字塔能够构建到多少层,取决于新入会员的数量,一旦出现无人接盘的情况,金字塔将会迅速瓦解。2017年3月中旬,“普惠金融”资金链断裂,8000多名会员的投资款被冻结清零,无法取出,金字塔宣告瓦解。

目前,涉嫌组织、领导传销活动罪的犯罪嫌疑人郭某已被批准逮捕。检察官提醒,在参与投资项目时,切勿轻信“高回报投资”,以免落入传销陷阱。

( 责任编辑: 孟洋洋 )

展开剩余全文 收起剩余全文
分享到

相关推荐

揭秘厦门普惠金融骗局:8000人误入陷阱

2017.05.10

2312

新型传销骗局盘点

2017.10.09

0

所罗门“传销骗局”:虚拟资产 项目无一实施

2017.06.24

4420

组织者设计“挂机挖莱特币”骗局 实则传销

2017.07.04

1910

消费者要当心!一般购物有返利的百分比是诈骗

2018.04.24

1519

加载更多

最新资讯

网络水军一人控制600台手机不停转评赞:转评赞只需几元钱
2024.11.21 714
一男子频繁家暴妻子致其脾脏破裂死亡,辩称尼龙绳抽打死不了人 事发山东
2024.11.20 848
太原一17岁男孩被持钉棍围殴,身上被扎成窟窿眼?太原警方通报
2024.11.20 538
永安市一打假博主称团队在展销会遭商户围殴,当地市监局介入,警方:已立案调查
2024.11.20 862
德阳一中学生晨跑倒地后脑死亡,家属:校医没做任何抢救
2024.11.19 827

热门排行

不得随意禁止外地群众返乡过年!

2022.01.29

8745

美国解除中国学生赴美限制 家长们喜忧参半 敢不敢放儿去?

2021.04.30

31412

女子举报公务员丈夫出轨公款消费 纪委避而不谈

2021.12.30

15805

重磅!三孩政策来了!网友“炸锅”!敢不敢生?

2021.05.31

29474

浙江男子卖掉亲生儿子后带现妻游山玩水?你怎么看?

2021.04.30

28376