辽宁省沈阳市今年以来发生涉黄金贸易特大非法集资事件，沈阳警方近日公布登记的受害人已达1500余人，涉案金额9.5亿元。记者追踪调查发现，这一名为“华玉黄金”的大案暴露了当前非法集资骗局新特征，隐蔽性强，危害性大。
高息陷阱
42岁的医生刘平得知沈阳“华玉黄金”可以每月返还2分利，于是四处筹钱借来20万元投资，谁料血本无归……今年1月20日，400余名“华玉黄金”的投资者堵在沈阳华玉黄金贸易有限公司门口讨要说法，可公司已经人去楼空。
在全国企业信用信息公示系统里，记者注意到华玉公司注册资本为5000万元人民币，法定代表人是赵锦星，登记经营范围为黄金制品、珠宝首饰销售及收购、商务信息咨询。其网站称：“客户可以当日市价购买华玉黄金并享受定期性相应折扣;可按购货凭证的回购期限、根据协议条款，由华玉公司原价回购黄金，收益稳定。”
去年10月，沈阳出现投资担保公司跑路潮，引发投资人的担忧，要求华玉公司提前返回本金和利息。今年1月5日，华玉公司总经理李淑敏告诉投资人，账面上已经没钱支付投资人的本金和利息了。
今年1月19日，李淑敏召开投资人大会，参会者1000余人，但她并没有给出实质性的解决办法。投资人认为华玉公司一拖再拖，跑路的可能性大，决定报案。
营销三招
第一招，装修豪华营造“实力”。“华玉黄金”选址在沈阳最繁华的中街商圈。为了彰显实力，“华玉黄金”装修豪华，配备水晶灯、真皮沙发、实木家具。
第二招，主动带客户出国考察。记者采访发现，一些投资数额较大的投资者，基本上都被“华玉黄金”领出国进行考察。“华玉黄金”的老板会主动带着他们到马来西亚的矿山考察，一路吃喝游玩，全程免单，让投资者感觉在感情上亏欠了老板。
第三招，崩盘前“吐血”促销。沈阳华玉黄金贸易有限公司在去年12月份开始“吐血”促销，不仅不给到期的投资者返钱，还圈拢这些投资者继续将钱或者黄金押回来。
危害巨大
实施集资诈骗行为的犯罪分子大多以响应国家各项发展政策为名，实施违法犯罪之实。一旦案发造成损失，会给政府公信力造成一定影响。辽宁省律师协会副会长孙长江认为。
孙长江表示，类似华玉公司这样的集资诈骗危害巨大。“这一案件涉案值巨大，受害人众多，就是靠被集资者的不断参与来维持，运作手段是用后期吸收的资金兑现前期资金本息，终有一天会导致资金链断裂，融资活动全面崩盘。”他说，非法集资者多卷款而逃，严重干扰正常的经济、金融秩序，危害金融安全。
非法集资、信用卡诈骗是涉众型经济犯罪案件中常见的类型。为揭露此类犯罪活动的本质、危害，从现在开始，我市组织开展为期一周的打击防范非法集资、金融诈骗集中宣传活动。本报今起推出“拒绝非法集资、防范金融诈骗”系列报道，介绍近年来查处的典型案例，提高市民的防范意识。
前不久，我市一家银行的工作人员找到张先生催收信用卡透支的本金和利息。张先生奇怪了：自己明明没有办理过信用卡，怎么会透支呢?于是赶紧报了警。
今天，负责案件审查起诉的天桥区人民检察院公诉科检察官陈雪接受采访时告诉记者，犯罪嫌疑人刘某通过非法途径取得了张先生等多人的身份证复印件后，以他们的名义办理了信用卡。“这是一起典型的使用虚假身份证明骗领信用卡的诈骗案件。刘某通过非法渠道，包括中介、网络购买了多名被害人的身份证复印件，并且仿冒了被害人的签名，通过中间人从济南一家银行骗领了30张信用卡。刘某在拿到这些人的信用卡之后，通过刷卡消费以及非法套现的方式，非法占用现金近30万元。”陈雪说。最终，刘某因信用卡非法诈骗被判处有期徒刑8年，并处罚金20万元。
检察官介绍，近年来信用卡诈骗案件多发，嫌疑人骗取他人身份信息的手段可谓五花八门，除了像本案这种使用虚假的身份证明骗领信用卡之外，信用卡诈骗犯罪还包括使用伪造、作废的信用卡;冒用他人名义的信用卡，也就是没有经过持卡人同意使用持卡人的信用卡以及持卡人本人以非法占用为目的，超过规定限额或者期限透支信用卡，经过发卡银行催收不归还等犯罪类型。为您支一招
“生活中难免要使用身份证复印件，对于自己的身份证复印件市民要妥善保存，不要向陌生人透露自己的资料信息。”陈雪提醒：广大市民在办理相关业务时，特别是通过网络、中介使用个人身份证复印件办理业务时，要妥善保管个人信息，以防这些证件落入犯罪嫌疑人手中，成为作案工具。同时，市民在使用个人信用卡时，也要妥善保管，防止遗忘在自动取款机、银行等公共场所。也不要将信用卡借给陌生人使用。如果信用卡遗失，一定要在第一时间到银行申请挂失，防止个人财产受到侵害。
( 责任编辑: 刘长利 )
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